МСП Банк
О банке
Контакты
МСП Банк
Финансовый рейтинг
Народный рейтинг
Справка Банки.ру
АО «МСП Банк» – крупный специализированный государственный банк. Ключевые направления деятельности – кредитование малого и среднего предпринимательства в рамках государственных программ финансовой поддержки как через партнеров (финансовые, кредитные и другие организации), так и напрямую. Активен на рынке ценных бумаг. Основными источниками фондирования являются средства, привлеченные от других кредитных организаций, в частности, заимствования от ВЭБа и Банка России.
Банк учрежден в 1999 году правительством РФ на основании Закона «О федеральном бюджете на 1999 год» под наименованием «Российский банк развития» (ОАО «РосБР») с целью поддержки кредитования важнейших секторов отечественной экономики.
С 2004 года банк реализует госпрограмму финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства в России через сеть партнеров, в числе которых банки, лизинговые и факторинговые компании, микрофинансовые организации и др. МСП Банк предоставляет фондирование партнерам, а те, в свою очередь, осуществляют поддержку субъектов МСП в форме кредитов, микрозаймов, имущественной поддержки с использованием механизма лизинга и пр.
В 2007 году 100% акций банка были переданы в качестве взноса в уставный фонд государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» (Внешэкономбанк).
В июне 2011 года банк сменил наименование на ОАО «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (МСП Банк).
21 апреля 2016 года в соответствии с указом президента РФ 100% акций банка перешли под контроль АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (АО «Корпорация «МСП»).
В марте 2018 года стал участником системы страхования вкладов и получил универсальную лицензию на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения вкладов физических лиц), а также на осуществление операций с драгметаллами.
В 2018 году МСП Банк приступил к прямому кредитованию субъектов МСП. Переход к прямому кредитованию МСП стал одним из факторов, обусловивших положительный финансовый результат банка.
Приоритетными сегментами МСП для банка являются производственный сектор, инновационные и ресурсосберегающие проекты, в том числе в регионах со сложной социально-экономической ситуацией и моногородах. Банк также осуществляет гарантийную поддержку в обеспечении обязательств по контрактам (223-ФЗ и 44-ФЗ).
В ноябре 2020 года стало известно о планах объединения МСП Банка с Банком ДОМ.РФ в рамках оптимизации институтов развития. Основные процедуры по объединению должны быть завершены к середине 2021 года.
В конце января 2021 года председатель правления МСП Банка Дмитрий Голованов был задержан по обвинению в злоупотреблении полномочиями с причинением тяжких последствий и отправлен под домашний арест на два месяца. Позднее стало известно, что обвинение связывает банкира с решениями по кредитованию структур, связанных с бывшим губернатором Хабаровского края Сергеем Фургалом.
На 1 февраля 2021 года объем нетто-активов банка составил 153,21 млрд рублей, объем собственных средств – 26,54 млрд рублей. За 2020 года кредитная организация показала прибыль в размере 747,77 млн рублей.
Сеть подразделений:
головной офис (Москва).
Владельцы:
Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом (Росимущество) – 71,96%;
Государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ» – 28,04%.
Вышеуказанные акционеры контролируют банк через АО «Корпорация «МСП».
Наблюдательный совет: Александр Исаевич (председатель), Сергей Борисов, Дмитрий Голованов, Владимир Дмитриев, Артем Констандян, Светлана Жукова, Александр Токар, Олег Теплов, Олег Фомичев.
Правление: Дмитрий Голованов (председатель), Денис Урсуляк, Александр Гуров, Валентина Исаченкова, Роман Капинос, Олег Князев, Кирилл Семенов, Петр Тарасов, Арсан Демельханов.
О банке
Акционерное общество «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства»
(АО «МСП Банк», ранее ОАО «МСП Банк», ранее ОАО «РосБР») учреждено в 1999 г.
Лицензия Банка России на осуществление банковских операций выдана Банку 25 января 2000 года.
Сто процентов акций АО «МСП Банк» с 21.04.2016 принадлежат акционерному обществу «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 05.06.2015 № 287 «О мерах по дальнейшему развитию малого и среднего предпринимательства», ст. 7 Федерального закона от 29.06.2015 № 156-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам развития малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» и распоряжением Правительства Российской Федерации от 26.12.2015 № 2698-р «Об акционерном обществе «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства».
АО «МСП Банк» создано в 1999 году на основании Федерального закона № 36-ФЗ «О федеральном бюджете на 1999 год» и во исполнение Распоряжения Правительства Российской Федерации от 10.03.1999 № 391-р. Правомочия собственника принадлежащих Российской Федерации акций АО «МСП Банк» осуществлялись до 08.08.2008 Федеральным агентством по управлению федеральным имуществом.
С 08.08.2008 до 21.04.2016 сто процентов акций АО «МСП Банк» принадлежали государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» в соответствии с Федеральным законом от 17.05.2007 № 82-ФЗ «О банке развития» и распоряжением Правительства Российской Федерации от 07.12.2007 № 1766-р «О внесении акций в уставный капитал Внешэкономбанка».
Действующая Лицензия Банка России на осуществление банковских операций №3340 от 7 марта 2018 года бессрочная (письмо Центрального банка Российской Федерации (Главное управление по Центральному федеральному округу г. Москва Банка России) от 18.02.2015 № 28-6-03/22076).
По состоянию на 01.11.2021 года:
Численность персонала на 01.08.2021 – 571 человек
Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг:
Банковский надзор за деятельностью кредитной организации (АО «МСП Банк» рег. № 3340) осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России. Телефоны Контактного центра Центрального банка Российской Федерации:
Надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг осуществляет Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России. Обращение о нарушении действиями (бездействием) кредитной организации законодательства Российской Федерации, а также охраняемых законом прав и интересов физических или юридических лиц, может быть направлено для рассмотрения в Банк России через интернет-приемную.
МСП Банк
Подробная информация о МСП Банке, адреса и номера телефонов, контактные данные. Полный список продуктов МСП Банка: кредиты, вклады, карты, курсы валют.
Акционерное общество «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства»
Головной офис
15035, г. Москва, ул. Садовническая, д. 79
Номера телефонов
Официальный сайт
Рейтинг
110 588 913 тыс. руб.
74 759 471 тыс. руб.
О банке МСП Банк
Справочная информация
Регистрационный номер: 3340
Дата регистрации Банком России: 07.07.1999
Основной государственный регистрационный номер: 1027739108649 (23.08.2002)
Уставный капитал: 10 714 080 000 руб.
Лицензия (дата выдачи/последней замены)
Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией :
Универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами (07.03.2018)
Участие в системе страхования вкладов: Да
МСП банк – государственный банк, который с 2016 года полностью контролирует Федеральная корпорация по развитию малого и среднего бизнеса. Отсюда и основной курс – кредитная помощь организациям малого и среднего бизнеса по государственной программе. С 2007 по 2016 год руководством банка занимался Внешэкономбанк.
Банк основан в 1999 году. Первоначальное название – Российский банк развития. Учреждение было создано по инициативе Правительства РФ.
Кредитование бизнеса происходит по двум схемам:
Женщинам-предпринимателям банк предлагает кредиты по сниженной на несколько пунктов ставке.
Банковские услуги частным лицам МСП банк не оказывает – ни вкладов, ни кредитов, ни кредитных карт. По этой же причине у банка нет филиалов, отделений и банкоматов. Только головной офис в Москве.
Отзывы о МСП Банке
Самый ужасный банк.
Брали кредит на развитие под 8,5%.
Документы согласовывали 3 месяца(не каждый предприниматель дойдет до конца) При оформлении документов в банке неправильно указали номера и дату доверенности. Пришлось 2 раза ездить в Москву исправлять. Юристы написали в договоре, что можно в залог использовать интеллектуальную собственность на программное обеспечение. При получении справок от ФИПС выяснилось, что ПО нельзя использовать в качестве залога. На наши письма и звонки куратору в течении месяца просто игнорируются. Написали официальное письмо с описанием проблемы и вопросами как правильно решить проблему. Но в течении месяца письмо так и не было рассмотрено.
Спасибо сотруднику Анна И. Л. она единственная, кто постарался помочь.
Обратился в Мсп полтора месяца назад. Черт меня дернул. Я два года самозанятый прибыль моя росла постоянно. Начинал с 30 000 в месяц. Последние полгода наработал клиентов и подтвержденный доход перевалил за 200 в месяц, последние три месяца стремился к 250. Я уже начал подумывать что не впишусь в лимит по годовому заработку выйду за 2.5 миллиона и прийдется открывать ип. Ну да ладно когда заработки растут грех жаловатся.
И вот на гос. Читать далее
Обратился в Мсп полтора месяца назад. Черт меня дернул. Я два года самозанятый прибыль моя росла постоянно. Начинал с 30 000 в месяц. Последние полгода наработал клиентов и подтвержденный доход перевалил за 200 в месяц, последние три месяца стремился к 250. Я уже начал подумывать что не впишусь в лимит по годовому заработку выйду за 2.5 миллиона и прийдется открывать ип. Ну да ладно когда заработки растут грех жаловатся.
И вот на гос услугах увидел рекламу что Мишустин вроде как поручил и мсп банк вроде как дает льготный кредит под 7.5 процентов до одного миллиона самозанятым.
А мне в моей работе позарез нужен хамам с бассеином это мои доходы поднимает на порядок и я становлюсь ип или ооо и вообще перехожу на новый уровень, я участок земли купил, фундамент сделал. Половину денег накопил и мне нехватало еще 750000 чтобы гарантировано построить быстро то, что мне нужно. Лучшеб я идиот еще пару месяце подкопил и сам бы все сделал.
Итак обратился в мсп представил все справки. Кредит мне одобрили. Но тут же через три дня я вместо кредита попадаю в какую то группу С, которым банк кредит не выдает. Звоню разбираюсь в течении двух недель, оказывается ошибся компьютер и повесил на меня несуществующие просрочки.
Разобрались хоть и потратил я кучу нервов, доказывая, что я не верблюд.
В общем мне предлогают либо ждать неизвестно сколько либо обратится в другой банк. Это капут товарищи. Дня два три я строителей еще повожу за нос. А потом я даже незнаю как мне быть и как обьяснить что меня кинул банк. И работать я не смогу мое рабочее место там же где и этот хамам. И взять негде эти 750 000 все резервы были вкинуты в стройку. В общем сильно банк меня и цинично кинул. Пока приходит в голову одна мысль просто бежать пока бошку не проломили. Вот так вот государство нам помогает.
Банк для малого бизнеса лишился рейтинга от второго из трех агентств
Агентство «Эксперт РА» отозвало без подтверждения рейтинг кредитоспособности МСП Банка, специализирующегося в России на кредитовании малого бизнеса. Решение обусловлено истечением срока действия рейтинга и отсутствием у аналитиков информации, достаточной для расчета новой оценки, говорится в сообщении «Эксперт РА», поступившем в РБК.
До этого у МСП Банка действовал рейтинг ruBB+ от «Эксперт РА». В последний раз аналитики обновили его в конце сентября, понизив сразу на два уровня. Рейтинг ruBB+ означает, что банк характеризуется «умеренно низким уровнем кредитоспособности по сравнению с другими объектами рейтинга в России», следует из методологии агентства.
14 октября все рейтинги МСП Банка отозвало международное агентство Moody’s. Как отмечалось в пресс-релизе, решение принято по «по причинам делового характера» самой компании. На момент отзыва долгосрочные рейтинги МСП Банка по депозитам в иностранной и национальной валюте, а также рейтинг приоритетного необеспеченного долга в нацвалюте находились на уровне «B3» с «развивающимся» прогнозом. Уровень «В», согласно методологии Moody’s, означает подверженность эмитента высокому кредитному риску.
Как следует из информации на сайте МСП Банка, у него остался только кредитный рейтинг ВВВ (Ru) от агентства АКРА.
Представитель Корпорации МСП, контролирующей банк, сообщил РБК, что решение о расторжении договора с «Эксперт РА» «никак не связано с капиталом» кредитной организации. Он не исключил, что банк, возможно, вернется к рассмотрению вопроса о возобновлении работы с агентством. «Сотрудничество с АКРА банк намерен продолжать и далее», — добавил собеседник РБК.
По данным banki.ru, МСП Банк занимает 61-е место в России по размеру активов и 49-е место по капиталу (111,6 млрд руб. и 19,2 млрд руб. соответственно на 1 октября). Он в основном занимается кредитованием и поддержкой малого и среднего бизнеса в рамках госпрограмм и напрямую. МСП Банк принадлежит государственной Корпорации МСП, которой владеют Росимущество (72%) и ВЭБ.РФ (28%). РБК направил запрос в ВЭБ.РФ.
Падение рейтингов как следствие проблем с капиталом
Рейтинговые агентства стали резко ухудшать рейтинги МСП Банка в июне и начале июля, ссылаясь на его проблемы с капиталом: на тот момент собственные средства банка, по оценкам аналитиков, оказались ниже уставного капитала. Чтобы решить эту проблему, акционер банка, Корпорация МСП, приняла решение изменить номинал акций и более чем вдвое сократить уставной капитал — с 24,24 млрд руб. до 10,7 млрд руб. Как следует из отчетности банка, агрегированной на сайте «Куап.ру», с начала года регулятивный капитал МСП Банка сократился на 29,6%, или 8,1 млрд руб., а накопленный убыток достиг 8,7 млрд руб. За тот же период портфель кредитов юрлицам и индивидуальным предпринимателям уменьшился на 17,7 млрд руб., до 61,2 млрд руб., резервы на возможные потери по таким ссудам увеличились на 6,3 млрд руб.
Аналитики «Эксперт РА» отмечали, что формирование резервов приводит к убыткам и давит на нормативы достаточности капитала МСП Банка. Они допускали, что кредитной организации потребуется досоздание резервов, но сомневались в докапитализации банка со стороны акционера. В конце 2020 года в России была запущена реформа институтов развития, которая предполагала передачу под управление ВЭБ.РФ Корпорации МСП и других госструктур, например Фонда «Сколково» и «Роснано». Тогда же премьер Михаил Мишустин сообщил о планах объединить МСП Банк с банком «Дом.РФ», подконтрольным одноименному институту развития в жилищной сфере. Присоединение пока не произошло.
С 27 сентября рейтинг МСП Банка от АКРА находится на пересмотре с «развивающимся» прогнозом. Установленный статус отражает текущее мнение агентства о происходящих событиях, сказал РБК старший директор АКРА Валерий Пивень. По его словам, очередное решение по рейтингу возможно до конца года, аналитики будут учитывать динамику финансовых показателей и достаточность капитала, а также «возможные изменения бизнес-модели». В позитивный сценарий для МСП Банка АКРА закладывает получение финансовой помощи от акционера, а в негативный — снижение показателей капитала и прибыльности из-за очередных непредвиденных кредитных убытков, пояснил Пивень. Объявленные ранее планы по присоединению МСП Банка к банку «Дом.РФ» АКРА не входят в базовый сценарий, уточнил аналитик.
