Категория повышенного кешбэка определяется Банком ежемесячно индивидуально для каждого Клиента. Категорией повышенного кешбэка признается та категория, в которой за Отчетный период была максимальная Сумма Покупок в ТСП.
Если доля Покупок в категории повышенного кешбэка превышает 20% от Суммы Покупок в ТСП за Отчетный период, то на сумму, которая превышает данное значение, Бонусные баллы начисляются в соответствии с категорией стандартного кешбэка.
Банк
Газпромбанк (Лицензия ЦБ РФ №354)
Тип карты
Дебетовая
Кэшбэк
до 10% на покупки в категориях, 1% на все покупки, кроме списка исключений.
Категории
Категории кэшбэка и MCC коды
Всегда проверяйте полученную информацию в документах банка, т.к. банки могут вносить изменения в программу лояльности в любой момент.
Нет кэшбэка
Категории повышенного кэшбэка
Комментарии
Газпромбанк (лицензия ЦБ РФ №354) по карте Умная карта предлагает кэшбэк до 10%, таким образом оплачивая покупки картой Умная карта клиент банка Газпромбанк может вернуть до 10% от суммы покупок. За расчётный период клиент может вернуть до 3000
Спасибо за оценку. После сбора достаточного количества оценок информация будет выведена на страницах карт.
Лучшие карты с кэшбэком на АЗС
⛽️ Подборка карт для АЗС
Популярные MCC для автозаправочных станций: 5172 Petroleum and Petroleum Products — Нефть и нефтепродукты 5541 Service Stations — Продажа топлива, сопутствующих товаров и услуг на АЗС 5542 Automated Fuel Dispensers — Автоматизированные АЗС 5983 Fuel Dealers Non Automotive — Горючее топливо: уголь, нефть, разжиженный бензин, дрова
В нашей подборке участвуют карты, которые сейчас выдаются, ограничительный фильтр — не требуется делать покупочный оборот выше 15 тыс. руб/мес.
● Ак Барс «Generation»: 10%, лимит 1000 ₽ (покупок с повышенным кэшбэком не более 66%). MCC 5541, 5542, 5983. Сайт. ● Банк Александровский «Движкарта»: 5% с возможностью роста до 10% при наличии вклада и остатка по карте — по 30 тыс. Лимит 300 — 3000 рублей, ограничений на разовую оплату 3000 руб. MCC 5541. Дебетовка + кредитка. ● АТБ, кк «Универсальная»: 5% при сумме трат в категории «Автокарта» от 5 до 15 тыс (10% при сумме трат на АЗС от 15к). Лимит. 2000. 5172, 5541, 5542, 5983. Сайт. ● Восточный, категория «За рулем»: 7% по дебетовой и 10% по кредитной. Лимит 350 и 1000 руб. 5172, 5541, 5542, 5983. Сайт. ●Зенит «Клуб чемпионов»: 5% (10% на АЗС «Татнефть»). До 30.06.21 при обороте от 10к/мес, далее от 20к. Лимит 1000. 5172, 5541, 5542, 5983. Сайт ● Кредит Европа Банк «Card Plus»: 5%, лимит 1000 ₽. 5172, 5541, 5542, 5983. Сайт. ● Кредит Европа Банк кк «Urban Card» – 5% баллами; лимит 1000 баллов. 5172, 5541, 5542, 5983. Сайт. ● Открытие «Opencard»: 6 или 11% бонусов. Лимит 3000 или 5000 бонусов. 5172, 5541, 5542, 5983. Сайт; Оформление с бонусом 500 бонусов ● Промсвязьбанк кк «Двойной кэшбэк»: 5% в категории Авто при расчётах за счёт кредитного лимита на сумму от 10к/мес. +1% за погашение долга. Лимит 2000. 5172, 5541, 5542, 5983. Сайт ● Росбанк «Можно всё» для новых клиентов на Газпромнефти до конца мая 20%, макс. 3000 ₽/мес. Промо-сайт ● Росгосстрахбанк дебетовая «Дорожная карта» – 4% при оплате через различные Pay, иначе 3%, лимит 1000 ₽, оборот от 5к. По кредитной карте 7% кэшбэк с лимитом 3000 ₽, но в категории не более 30% оборота. 5541, 5542, 5983. Сайт ● Банк Санкт-Петербург «Visa Cash back» – 5% (сумма покупок в повышенных категориях не более 70%), лимит 2000 ₽. 5172, 5541, 5542, 5983. Сайт, а до 30.05 выгодное предложение здесь: https://promo.bspb.ru/vcb-cdek ● Сбербанк (премиальная карта): 10% бонусов, лимит 1000. 5172, 5541, 5542, 5983, 9752. Сайт ● Банк «Союз», вирт. карта «Ингосстрах Бонус»: 5% при обороте до 30к (и 10% на оборот выше). Лимит 1000 бонусов. 5172, 5541, 5542, 5983. Сайт ● Тинькофф Drive 10% бонусов, без лимита (автопокупки не должны превышать обычные покупки в пять раз). 5172, 5541, 5542, 5983. Сайт ● Tinkoff Black (если выпадет категория): 5% кэшбэк, лимит 3000, для премиальных лимит 30к. 5172, 5541, 5542, 5983. Сайт ● Транскапиталбанк, категория «Авто» – 5% бонусов. Лимит 3000. 5541, 5542. Сайт ● Хоум Кредит «Польза» 5% (если выпадет категория). Лимит 3000. 5172, 5541, 5542, 5983. Сайт. ● Юникредит «Автокарта»: 5% (оборот 10-50к), сумма обычных покупок от 5000 ₽. Лимит 2000. 5541, 5542, 5983, 5172. Сайт.
Не вошли в список: БКС (5541, 5542, 5983) с 7 или 10% (нужен оборот от 20 или 50к); Ситибанк Priority (5172, 5541, 5542, 5983) — 2%, при обороте по карте от 75к бонусы могут быть эквивалентны кэшбэк 10%; Карта «Кэш-бэк» АТБ — нужно тратить на обычные покупки мин. 20к/мес; банк Домрф (5172, 5541, 5983) с 5% во II кв-ле только при покупках от 15к; МИнБанк с премиальными пакетами и 7-10% (5172, 5541, 5542, 5983): нужно тратить от 30 или 50к/мес; Росбанк «Можновсё» (5541, 5542, 5983) — для серьёзных бонусов нужно тратить от 40 до 100к; Газпромбанк с «Умной картой» 5% с кучей заморочек (при тратах больше всего именно на АЗС, но не более 20% от общего объёма; ставка кэшбэка при тратах от 5 до 15к, mcc 5541, 5542, 7523)/
Среди 18 отобранных карт какие действительно лучшие? На мой взгляд, достойны внимания Движкарта от Александровского, карта от Восточного, продукты от Кредит Европа Банка, Opencard Открытия. Если нужна стабильность условий, привычный банк и понятные условия, а также не смущают начисление бонусов Спасибо и стоимость обслуживания — подойдёт карта от Сбера.
В комплексе всего и сразу интересна дебетовка Card Plus от КЕБ.
Сам же я пользуюсь связкой Visa Signature от Открытия и приложением Benzuber: сейчас и до конца июня при оплате топлива делается скидка 15% (неделей ранее было 10%), к тому же цена на бензин оказывается чуть дешевле: на 10-90 коп в зависимости от АЗС.
Для тех, у кого нет такой карты (а у меня есть архивная бесплатная нынче карта), заказать её можно бесплатно, если у вас есть статус Plus (остатки в банке от 500к), в ином случае по тарифу стоимость карты составит 2000 ₽.
А если есть статус Plus, да ещё подключена опция с кэшбэком за АЗС, то суммарная выгода может достигать 26%. Разобрал ситуацию на примере ниже.
И бонус напоследок: в приложении в профиле пользователя в разделе БОНУСЫ введите промокод PTEUH7K и получите 100 бонусов после первой заправки.
Дорожная карта от РГС Банка: карта на все случаи жизни
У «РГС Банка» (бывш. «Росгосстрах Банк») есть дебетовая «Дорожная карта», которая, по замыслу создателей, должна быть интересна автомобилистам, т.е. целевой аудитории этой кредитной организации.
Вот как выглядит реклама «Дорожной карты» на сайте:
«РГС Банк» обещает по ней кэшбэк до 5% в категориях «АЗС», «Авто», «Рестораны», «Развлечения»:
Сам банк называет ее «картой на все случаи жизни»:
Так ли это на самом деле — разберем в сегодняшней заметке.
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂
Храни Деньги! рекомендует:
Дорожная карта от РГС Банка. Особенности
1 Возможность бесплатного обслуживания.
Выпуск «Дорожной карты» платежной системы МИР или MasterCard от «РГС Банка» бесплатен (лучше выбрать МИР, так как по ней чаще бывают выгодные акции). Обслуживание в первые три месяца бесплатно, далее плата не взимается либо при покупках от 10 000 руб./мес., либо при наличии в банке на всех счетах (включая накопительные и вклады) минимального остатка от 50 000 руб., иначе придется раскошелиться на 99 руб./мес. (условия бесплатного обслуживания нужно выполнять уже в третьем месяце, чтобы не платить в четвертом). Выпуск и обслуживание дополнительных карт бесплатны.
Количество отделений «РГС Банка» очень невелико, однако «Дорожную карту» бесплатно доставляют во многих городах. Действующие клиенты банка могут открыть виртуальную карту с таким же функционалом (разве что срок действия у нее будет не 5 лет, а 3):
2 Кэшбэк до 5%.
По «Дорожной карте» предусмотрен кэшбэк деньгами в следующих категориях:
— 5% в категории «Авто» при использовании Mir Pay, Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay или при покупках в интернете (иначе 4%); — 4% в категориях «АЗС», «Рестораны», «Развлечения» при использовании Mir Pay, Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay или при покупках в интернете (иначе 3%); — 0,5% на все остальное.
К категории «Авто» относятся: MCC 4784 — Дорожный и мостовой сборы, пошлины; МСС 5533 — Автозапчасти и аксессуары; MCC 7512 — Прокат автомобилей; MCC 7523 — Паркинги и гаражи; MCC 7534 — Шиномонтаж и вулканизация; MCC 7538 — СТО общего назначения; MCC 7542 — Автомойки.
К категории «АЗС»: MCC 5541 — Станции техобслуживания, с дополнительными услугами или без; MCC 5542 — Автоматизированные бензозаправки; MCC 5983 — Горючее топливо: уголь, нефть, разжиженный бензин, дрова.
К категории «Рестораны»: МСС 5811 — Поставщики провизии; МСС 5812 — Места общественного питания, рестораны.
К категории «Развлечения» МСС 7832 — Кинотеатры; МСС 7922 — Театры; МСС 7966 — Парки аттракционов.
Список исключений для 0,5% кэшбэка по «Дорожной карте» довольно короткий (эти же МСС не учитываются при анализе оборота для бесплатности карты):
Также базового кэшбэка почему-то нет за покупки в категории «Продукты»:
Актуального перечня МСС-кодов, относящихся сейчас у «РГС Банка» к категории «Продукты», я не нашел, но, думаю, можно ориентироваться на подобный список по архивной «Отличной карте» — МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5993).
Месячный лимит кэшбэка в категории «Авто» — 1000 руб., в категориях «АЗС», «Кафе и рестораны» и «Развлечения» — еще 1000 руб., базовый — еще 1000 руб., всего до 3000 руб./мес.:
Для начисления вознаграждения общий месячный уровень трат должен быть от 5000 руб. (учет идет по датам списания, а не по авторизации):
При расчете кэшбэка есть невыгодное округление, сумма покупки округляется до сотен в меньшую сторону. Вознаграждение выплачивается в течение 15 рабочих дней следующего месяца:
На сайте банка есть упоминание, что сумма покупки должна быть от 300 руб. и выше, однако в тарифах и условиях бонусной программы это ограничение мне не встретилось:
UPD: 02.11.2021 До 31.12.2021 за покупки по «Дорожной карте» от «РГС Банка» в категории «Авто» (МСС 4784, 5533, 7512, 7523, 7534, 7538, 7542), совершенные онлайн или с помощью Mir Pay, Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay, будет положен кэшбэк 10% (вместо 5%). Лимит тот же — 1000 руб./мес., при этом общая сумма покупок по карте должна быть от 5000 руб./мес. Подробности акции можно посмотреть тут.
3 Удобство использования.
«Дорожную карту» от «РГС Банка» можно пополнять без комиссии с карт сторонних банков через собственные сервисы (т.е. она умеет стягивать), важно только убедиться, что эмитент карты-донора не берет комиссию за подобные операции:
Стоит обратить внимание, что раньше «РГС Банк» не сразу проводил по счету входящий С2С, так что был риск нарваться на теховер (0,15% в день). Как с этим обстоят дела сейчас — не знаю, нужны свежие отзывы клиентов.
Для бесплатного пополнения наличными подойдут устройства «Открытия», «ВТБ», «Альфа-Банка»:
С карты можно снимать наличные без комиссии в банкоматах «Сбербанка», «ВТБ», «Открытия», «Альфа-Банка». Дневной лимит — 500 000 руб., месячный — 1 500 000 руб.
У «Дорожной» большой лимит на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей — до 600 000 руб. за одну операцию.
4 Возможность открытия накопительного счета «Автомобилист».
На денежные средства на «Дорожной карте» проценты не начисляются.
В банке есть довольно выгодный накопительный счет «Автомобилист» с начислением процентов на ежедневный остаток, там по состоянию на 02.11.2021 на остаток от 1000 до 700 000 руб. положено 7,5% годовых (ставку можно увеличить на 1%, если тратить по бесплатной карте «АвтоДрайв» от 10 000 руб./мес. без кэшбэка):
Если в какой-то день месяца остаток на счете будет меньше 1000 руб., то проценты за этот месяц вообще не начислят (для первого месяца остаток не должен опускаться ниже 1000 руб. с момента первого пополнения счета).
Благодаря этому счету требование минимального остатка от 50 000 руб. для обеспечения бесплатности «Дорожной карты» выглядит не таким суровым.
UPD: 02.11.2021 При открытии счета «Автомобилист» его доходность можно увеличить на 0,1% годовых, если ввести промокод «AutoDay».
1000 руб. за бесплатную карту «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка», 1000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, 1500 руб. за Tinkoff Black, 4000 руб. за Tinkoff Platinum, 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 500 руб. за «Москарту» от «МКБ», 3000 руб. за кредитку Opencard, 8000 руб. за Citi Select, 1000 руб. за «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатной обналичкой и бесплатным обслуживанием.
Храни Деньги! рекомендует:
5 Выгодные вклады.
В «РГС Банке» ставки по вкладам обычно находятся выше рыночных. Так с помощью финансового маркетплейса Финуслуги можно открыть вклад «Подушка безопасности» на 367 дней под 8,6% годовых. Плюс есть небольшой бонус: за первый вклад, открытый онлайн с помощью платформы от 100 000 руб. на срок от полугода обещают еще 1000 руб. в подарок.
Подробно о сервисе Финуслуги можно почитать тут.
6 Могут навязать платные услуги.
СМС-информирование платное, со второго месяца стоит 59 руб./мес. Если услуга не нужна, то ее можно не подключать, пароли 3D-Secure для покупок в интернете все равно будут приходить.
Также в банке есть много других платных услуг («Активная жизнь», «Защита карты», «Моя дорога»), которые могут быть случайно подключены, так что нужно быть внимательным при подписании документов.
Смена ПИН-кода в любых банкоматах, даже в собственных, всегда платная, стоит 50 руб.:
7 Возможное объединение с банком «Открытие».
Пару лет назад «Россгосстрах Банк» уже хотели присоединить к «Открытию», но в итоге было принято решение просто переориентировать его в банк для автомобилистов. В последнее время опять пошли разговоры о слиянии двух кредитных организаций:
Вывод
Конечно, на роль универсальной «Дорожная карта» от «РГС Банка» не подойдет, но и без поклонников не останется.
Кэшбэк в 5% в категории «Авто» на постоянной основе сейчас мало где можно встретить, да и 4% на АЗС, в кафе и ресторанах и в категории «Развлечения» тоже смотрятся неплохо.
Однако стоит обратить внимание, что в повышенных категориях «РГС Банка» по «Дорожной карте» довольно ограниченный набор МСС-кодов, поэтому перед покупками в незнакомой торговой точке нелишним будет воспользоваться картой-флагомером, чтобы узнать МСС-код до покупки. Например, МСС-код неуспешной операции по карте «Тинькофф Блэк» виден в мобильном приложении «Тинькофф Банка».
Сейчас действует выгодная акция: если заказать Tinkoff Black по этой ссылке и в течение трех месяцев тратить по ней минимум по 3000 руб./мес., банк подарит 1500 руб. (по 500 руб. за каждый месяц).
Условия бесплатного обслуживания вполне гуманные, держать от 50 000 руб. на накопительном счете «Автомобилист» с честным начислением процентов на ежедневный остаток довольно выгодно.
Другие интересные карты с кэшбэком и процентом на остаток можно найти тут.
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
Оплата пластиковой картой 2017: Что? Где? Когда?
Внимание: Данный обзор устарел. Актуальный обзор читайте в статье Оплата пластиковой картой 2018-2: Что? Где? Когда?
Меня часто спрашивают, какая карта самая лучшая, а я каждый раз отвечаю, что у всех свои критерии для выбора, и уточняю: лучшая карта для чего?
С момента прошлой статьи “Оплата пластиковой картой: Что? Где? Когда?” прошло очень много времени, и представленная там информация устарела, многие банки поменяли свои бонусные программы, к тому же добавились новые интересные карточки с хорошими условиями по кэшбэку.
Целью данной статьи является обобщение информации о наиболее выгодных картах для оплаты в той или иной категории ТСП. Естественно, очень приветствуются ваши дополнения.
Как и раньше, основной акцент я делаю на общедоступных бесплатных или недорогих карточках, которые может оформить себе практически каждый. Подробно про каждую из карт можно почитать в блоге.
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂
Храни Деньги! рекомендует:
Карты с кэшбэком на всё
● Карта “ВСЁ СРАЗУ” от “Райфа” даст 5% за все покупки (в том числе за коммуналку, мобильную связь, налоги). Стоимость обслуживания дебетового и кредитного варианта стоит 1490 руб./год. Правда, по дебетовке 5% кэшбэка будет только в первый год. Основной минус карточки заключается в том, что для перевода бонусных баллов в рубли нужно совершить покупок минимум на 1 млн. (на самом деле чуть больше, поскольку есть округление кэшбэка не в пользу клиента, 1 балл дают за каждые 50 рублей трат, за покупку в 49 руб. кэшбэка не будет).
● “Сверхкарта+” от “Росбанка” даст 7% кэшбэка на всё первые три месяца, дальше 1% на всё и 7% на одну из категорий. На данный момент промокодов для бесплатного обслуживания пока нет, так что придётся раскошелиться на 500 рублей в месяц, однако и каша довольно вкусная, до 5000 руб./мес. За коммуналку, налоги, связь (4814) кэшбэка не будет (а вот за 4812, т.е. пополнение мобилки в салонах операторов, каша пока есть).
● Карта “МТС Деньги” позволяет получить 3% кэшбэка на всё. Стоимость обслуживания 590 руб./год + нужно подключить платную опцию для кэшбэка, либо «Мобильную» (стоит 500 руб./год, максимальная сумма кэшбэка 1000 руб./мес. на мобильный телефон “МТС”), либо «Шопинг» (стоит 1500 руб./год, максимальная сумма кэшбэка 1500 руб. реальными деньгами на карточку).
● Доходная карта “Альфа-Банка” даст 2% кэшбэка за все покупки. Для бесплатности пакета нужно совершить хотя бы 15 покупок в любых ТСП за месяц без ограничения по минимальной сумме. Максимальная сумма кэшбэка – 1000 руб./мес. За связь, налоги, штрафы каши не будет, а вот за оплату услуг ЖКХ (MCC 4900) “Альфа” заплатит 2%.
● “Кукуруза” с “Двойной выгодой” даст 3% кэшбэка фантиками. Правда, универсальной картой для покупок “Куку” можно назвать с трудом. Услуга “Двойная выгода” стоит 990 руб./год, к тому же 3% фантиками будет начисляться только до суммы трат в 30 000 руб./месяц, на последующие траты будут стандартные 1,5%. Да и фантики не очень ликвидны, их можно пристроить в “Евросети” или оплатить 30% чека в “Перекрестке”. За налоги, штрафы, связь “Кука” кашу даёт, а вот за ЖКХ кэшбэк начисляться перестал.
Карты с кэшбэком в супермаркетах и продуктовых магазинах
Помимо вышеперечисленных универсальных карт, неплохой кэшбэк на продукты можно получить по следующим картам:
● “Отличная карта” от “Росгосстрахбанка” даст 5% кэшбэк в супермаркетах и продовольственных магазинах (МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5993). Стоимость обслуживания карточки 300 рублей в год. Максимальный кэшбэк – 1000 руб./мес. Для получения каши нужно поддерживать среднемесячный остаток на карте в 20 000 руб. (на остаток начисляется 5% годовых).
● Карточка “РосЕвроБанка” с 1 февраля значительно ухудшила свою бонусную программу, однако по ней всё равно остался не самый плохой кэшбэк за покупки в супермаркетах (МСС 0743, 0744, 4225, 5300, 5333, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921, 5993, 9751). С учётом введения условия, что повышенный кэшбэк в 5% в супермаркетах начисляется только на 50% от общего числа покупок, и платы за 2 опции повышенного кэшбэка («Сash Back на Продукты» 91 руб. + «Сash Back на Всё» 61 руб.=152 руб.), реальный кэшбэк на продукты у “РЕБа” составляет от 1,98% (при тратах 10 000 руб.) до 3,29% (при максимуме трат в 71429 руб.).
За покупки в “Ашане” и “METRO Cash&Carry” “РосЕвроБанк” кэшбэк начислять перестал.
● Карточка “Touch Bank” позволяет получать повышенный кэшбэк на продукты. С декабря 2016 бонусная программа “Тачки” несколько ухудшилась. Если раньше при выборе категории «Ежедневные покупки» полагался 3% кэшбэк на продукты, то сейчас “Touch Bank” вывел самые популярные «продуктовые» MCC (5411 – этот код имеет большинство торговых сетей, например, «Перекресток», «Дикси», «Пятёрочка», «Ашан», «Лента» и т.д. и 5300 “METRO”) в отдельную категорию “Гипермаркеты” и установил именно на эту категорию кэшбэк 2%.
В категории «Ежедневные покупки» остались менее популярные продуктовые MCC (MCC 5499 – Различные продовольственные магазины – рынки, магазины со спец. ассортиментом, продажа полуфабрикатов; MCC 5451 – Продажа молочных продуктов в розницу; MCC 5441 – Кондитерские; MCC 5422 – Продажа свежего и мороженого мяса; MCC 5399 – Различные товары общего назначения; MCC 5311 – Универмаги).
Раз в месяц допускается менять любимую категорию для повышенного кэшбэка. Баллами можно компенсировать покупки от 1000 руб.
Обслуживание карты – 250 руб./мес. либо бесплатно при сумме покупок в 30 000 руб./мес. или поддержании минимального остатка в 50 000 руб. Абоненты “tele2” могут открыть карточку с льготным тарифом (нужно поддерживать минимальный остаток в 10 000 руб. или тратить от 10 000 руб./мес.
● Карточка “Тинькофф Блэк” может дать 5% кэшбэк на покупки в продуктовых магазинах или супермаркетах. А может и не дать, как повезет. Раз в квартал “Тинькофф” предлагает категории для повышенного 5% кэшбэка на выбор, и иногда среди этих категорий выпадают супермаркеты. Обслуживание карты стоит 99 руб./мес., бесплатно при наличии вклада (минимум 50 000 руб.) или поддержании минимального остатка на карте в 30 000 руб.
● По карточке “Совкомбанка” для Почётных Клиентов можно получить 5% за покупки в продуктовых магазинах (МСС 5462, 5411, 5499). Максимальная сумма кэшбэка 500 руб./мес. Требование к обороту для выплаты кэшбэка – минимум 3000 руб./мес. Однако, чтобы стать Почётным Клиентом “Совкомбанка” и оформить такую карточку, нужно быть зарплатным клиентом или получать пенсию через эту кредитную организацию. По этой карточке ещё положен 5% кэшбэк в аптеках.
Карты с кэшбэком на АЗС и в автосервисах
● “КЕБ” даст 5% кэшбэка реальными рублями за покупки на АЗС и в автосервисах (МСС 5169, 5172,5541, 5542, 5983, 7511, 9752). Стоимость обслуживания “Карты Плюсов” от “КЕБа” за первый год не взимается, потом 499 руб./год. Максимальная сумма кэшбэка 5000 руб./мес.
● Карты “БИНБАНКа” наливают 5% бонусными баллами по программе “Бинбонус” при активированной категории «Авто» (5511; 5533; 5541; 5542; 5983; 7531; 7534; 7535; 7538; 7542). Месячный лимит составляет 3000 баллов.
Баллами можно компенсировать покупки не старше 30 дней. Для участия в программе лояльности можно оформить бесплатную карту “UBANK”, однако, по слухам, в “Бинбонусе” эта карта будет участвовать только до мая 2017. Ещё для “Бинбонуса” можно оформить расчётную карту “ББКК” с тарифным планом “Комфорт”. Стоимость обслуживания 50 руб./мес. или бесплатно при совершении покупок минимум на 15 000 руб./мес., или поддержании минимального остатка в 30 000 руб. Неименная карта выпускается бесплатно, именная стоит 350 руб.
● Карта Cash Back от “Альфа-Банка” даёт возможность получить 10% кэшбэк за покупки на АЗС (МСС 5541, 5542, 5983, 9752). Годовое обслуживание карты 1200 руб. + требуется наличие пакета услуг “Оптимум”, который бесплатен при сумме покупок в 20 000 руб./в месяц, это же является условием выплаты кэшбэка. “Альфа” также требует совершать операции в категориях без кэшбэка, иначе может заподозрить вас в злоупотреблении правами. Месячный лимит кэшбэка 2000 руб.
● Платёжная карта “Билайн” даст 5% бонусными баллами за покупки на АЗС (MCC 5172; 5541; 5542; 5983) при выборе соответствующей категории для повышенного кэшбэка. Карта бесплатна, лимит начисления бонусов – 3000 баллов/месяц. Баллы можно перечислить на мобильный номер “Билайна”.
● Бесплатная первый год кредитная “Карта Хозяина” от “Россельхозбанка” позволяет получить 5% кэшбэк на АЗС (MCC 5541, 5542, 5983). Максимальная сумма кэшбэка – 15000 руб. в месяц.
● Карта “Космос” от банка “Хоум Кредит” даст 3% баллами за покупки на АЗС (5172, 5541, 5542, 5983). Месячный лимит баллов – 3000. Баллы превращаются в рубли лёгким щелчком мыши в интернет-банке. Карта бесплатна первый год. Помимо категории АЗС, по карточке “Космос” положен кэшбэк в кафе и ресторанах и в категории “Путешествия” одновременно.
● Карточка “Транскапиталбанка” даст 5% баллами при активированной категории «Авто», куда входят АЗС и автомойки, дилеры, автозапчасти, ремонтные услуги (МСС: 7542, 7549, 5541, 5542, 5511, 5521, 5551, 5561, 5571, 5598, 5599, 5532, 5533, 7535, 7531, 7534, 7538). “Карта Роста” стоит 590 руб./год, либо можно получить “Расчётную карту” при открытии депозита (от 30 000 руб.). Минимальное количество баллов, которое потребуется для компенсации покупки, составляет 3000 баллов. Менять категорию для повышенного кэшбэка можно самостоятельно раз в квартал.
● “Touch Bank” при активированной любимой категории «Авто и мото» даст 3% баллами за МСС 5013, 5172, 5511, 5521, 5531, 5532, 5533, 5541, 5542, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599, 5983, 7523, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549, 9752.
● По карте “РЕБа” при активированных категориях «Кэшбэк на Всё» и «Кэшбэк Автолюбителю» каша составит от 1,98% до 3,29%, в зависимости от суммы трат (аналогично активированной категории «Кэшбэк на Продукты»). МСС 5531,7538, 5172, 7549, 9752, 5532, 5533, 5534, 5535, 5013, 7542, 5521, 5511, 7531, 5541, 5542.
Карты с кэшбэком в кафе и ресторанах
● “Кредит Европа Банк” одновременно с 5% кэшбэком за покупки на АЗС даёт 5% кэшбэк за покупки в кафе и ресторанах, включая фастфуд (MCC 5812,5813,5814).
● Карты “БИНБАНКа” с активированной категорией «Отдых и развлечения» также позволяют получить 5% кэшбэк в кафе и ресторанах (МСС 5812, 5813, 5814). Еще в эту категорию у “БИНа” входят ночные клубы; театры и кинотеатры; концерты, шоу, спортивные мероприятия; галереи и выставки, экскурсии. МСС 5971; 7832; 7922; 7932; 7933; 7941; 7991; 7994; 7996; 7998.
● “Космос” от “Хомяка” даст 3% каши в предприятиях общественного питания (МСС 5811, 5812, 5813, 5814).
● От “Билайна” можно получить 5% баллами при активированной категории “Рестораны” (5811; 5812; 5813), для фастфуда (МСС 5814) потребуется активировать ещё одну категорию «Фастфуд» (всего “Билайн” предлагает выбрать 3 категории для 5% кэшбэка из 12 предложенных).
● “Touch Bank” также разделил рестораны (5462, 5811, 5812, 5813, 9751) и фастфуд (5814) на две категории. Если одна из этих категорий является любимой, то “Тачка” нальёт по ней 3% баллами.
● У карточек “ТКБ” при активированной категории «Развлечения» будет 5% кэшбэк за кафе и рестораны (5811, 5812, 5813, 5814), а также за театры и кинотеатры, боулинги, бильярдные, танцплощадки, дельфинарии, бассейны: МСС 7922, 7832, 7829, 7841, 7911, 7929, 7932, 7933, 7991, 7996, 7998, 7997, 7999.
● “РосЕвроБанк” даст от 1,98% до 3,29% за кафе и рестораны при подключении соответствующей привилегии (МСС 5811, 5812, 5813, 5814).
Карты с кэшбэком в аптеках и больницах
● По карточкам “БИНа” с активированной категорией «Спорт, красота и здоровье» положено 5% баллами за аптеки, больницы; спортивные клубы; салоны красоты, СПА-салоны, магазины косметики — 5912; 5977; 7230; 7297; 7298; 7997; 8062; 8099; 8011.
● У “ТКБ” при активированном пакете «Здоровье» можно получить 5% каши за аптеки, больницы и даже за стоматологии (MCC: 8071, 5912, 8043, 8011, 8021, 8031, 8042, 8099, 8062, 8050)
● У “Билайна” «Аптеки» – одна из категорий, которую можно назначить для 5% кэшбэка, МСС 5122; 5292; 5295; 5912.
● У карты “Touch Bank” любимой категорией с 3% кэшбэком можно сделать «Здоровье», куда входят аптеки, поликлиники и медицинские центры MCC: 4119, 5912, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099.
Карты с кэшбэком на путешествия
● Карточки “БИНБАНка” с активированной категорией «Путешествия» позволяют получить 5% баллами за авиа, ж/д и автобусные билеты; прокат авто; отели и гостиницы. MCC-коды: 3000-3299; 3351-3441; 3501-3791; 3797; 3799; 3803-3806; 3809; 3810; 3817; 4112; 4131; 4511; 7011; 7512.
● По карте “Космос” положено 3% за покупки в категории “Путешествия” (МСС 3000-3299, 3351-3441, 3501-3790, 4112, 4131, 4411, 4457, 4468, 4511, 4582, 4722, 7011, 7012, 7512). Также “Хомяк” с недавнего времени наливает 3% за пригородные поезда и электрички (МСС 4111).
● У “Билайна” доступны для выбора категории “Проезд” (парковки, такси, наземный транспорт; MCC 7523, 4111, 4121) и “ЖД-билеты” (MCC 4011, 4112) с 5% кэшбэком.
● Карты “РЕБа” с активированными категориями «Cash Back на Всё» и «Cash Back на Путешествия» позволят получить от 1,98% до 3,29%, в зависимости от уровня трат. МСС 3000-3069, 3071, 3072, 3075-3079, 3081-3090, 3092, 3094-3100, 3102, 3103, 3106, 3110-3112, 3115, 3117, 3118, 3125-3127, 3129- 3133, 3135-3138, 3143-3146, 3148, 3151, 3154, 3156, МСС 3159, МСС 3161, МСС 3164, МСС 3165, МСС 3167, МСС с 3170 по 3172, МСС с 3174 по 3178, 3180-3188, 3190-3193, 3196, 3197, 3200, 3203, 3204, 3206, 3211-3213, 3215-3223, 3226, 3228, 3229, 3231, 3233-3236, 3238-3243, 3245-3248, 3251-3254, 3256, 3259-3263, 3266, 3267, 3280, 3282, 3284-3287, 3292-3299, 3351-3355, 3357, 3359-3362, 3364, 3366, 3368, 3370, 3374, 3376, 3380, 3381, 3385-3391, 3393-3396, 3398, 3400, 3405, 3409, 3412, 3414, 3420, 3421, 3423, 3425, 3427-3439, 3441, 3501-3831, 4011, 4111, 4112, 4411, 4457, 4468, 4511, 4582, 4722, 4723, 5962, 7011, 7012, 7512, 7513, 7519.
Карты с кэшбэком в строительных и мебельных магазинах
● 5% кэшбэка за покупку товаров для дома и ремонта, мебели положено по картам “Транскапиталбанка” с активированной категорией «Дом и ремонт». МСС 5200, 5211, 5231, 5713, 5718, 5712, 5719, 5714, 5251, 5261.
● У “Touch Bank” любимой категорией для получения 3% каши можно сделать «Всё для дома, дачи, ремонта», куда входят строительные материалы, сантехника, материалы для ремонта, мебель, аксессуары для дома, оплата работ ремонтных организаций. MCC 0780, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 5039, 5065, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719.
Карты с кэшбэком на покупки в интернете
Уникальная фишка карт “БИНБАНКа” – любимой категорией можно сделать «Интернет-покупки» и получать 5% кэшбэка за любые покупки в интернете, будь то заказ еды, гаджетов, билетов на самолёт, и т.д.
Карты для оплаты за границей
При оплате рублёвой картой за границей, а также на иностранных сайтах, банковский курс конвертации обычно съедает практически любой кэшбэк. Поэтому в большинстве случаев для покупок в иностранной валюте лучше использовать карту “Кукуруза” (и получить 1,5% кэшбэка баллами или 3% при подключённой “Двойной Выгоде”) и “Билайн” (1% кэшбэка, либо 5%, если покупка попадёт в активированную категорию для повышенного кэшбэка). У этих карт конвертация происходит по курсу ЦБ РФ на дату проведения операции по счёту (если покупка будет в “тугриках”, то будет сначала конвертация “тугрика” в доллар США по довольно выгодному курсу MasterCard, а потом уже конвертация доллара в рубль по курсу ЦБ РФ). Подробнее в статье “Оплата картой за границей РФ: выбираем лучшую дебетовку”.
Карты с кэшбэком за оплату услуг связи
● Карта “Космос” от “Хомяка” – 1% кэшбэка за пополнение баланса мобильного телефона.
● Карта “Кукуруза” – 1,5% за 4812, 4814. Говорят, что за 4814 с “Двойной выгодой” “Кука” на 3% раскошеливается.
● “Рокет” нальёт 1 % кэшбэка за связь своими рокетрублями (нужно накопить минимум 3000 рокетрублей, чтобы компенсировать ими покупку на соответствующую сумму). Карта “Рокетбанка” бесплатна.
● У карты “МТС Деньги” нет 4812 в исключениях (этот код выдаётся при пополнении мобильного телефона в салонах мобильных операторов, правда, не во всех, лучше заранее проверить конкретный салон флагомером). За него полагается 3% каши.
● Карта “Билайн” даст 1% за пополнение сотового телефона.
● У “Отличной карты” от “РГС Банка” MCC 4812, 4814, 4816 в списках исключений не значатся – 1%.
● Карты “ТКБ” также позволяют получить 1% баллами за эти МСС.
Карта, которая даёт кэшбэк за оплату мобильной связи, никогда не будет лишней. Если для какой-то операции или покупки у вас нет подходящей карточки с кэшбэком, то всегда можно пополнить банковскую карту “Мегафон” (на сайте с кодом 4814 или в салоне с 4812) и получить кэшбэк за связь, а уже потом расплатиться ею в интересующем вас месте. Обслуживание карты “Мегафон” бесплатное, за получение карточки придётся заплатить от 0 до 249 руб., в зависимости от того, какой у вас тариф.
