Заинтересовавшимся, но еще не вляпавшимся – краткий ликбез про трейдинг.
Предисловие
Пишу, в первую очередь, для своей дочери, которая увидела предложение от Сбера в мобильном приложении Сбера по покупке акций Сбера и рекламное обещание заработка на этом, и задала мне простой вопрос – «почему бы не купить и не заработать?». Поэтому, когда будете комментировать, пожалуйста, учтите, что это будет читать молодая девушка, которая ничего не знает о трейдинге и инвестициях. Также данный пост будет полезен всем тем, кто просто интересуется, но ничего еще не знает про реалии трейдинга.
Я не буду касаться экзотических видов торговли и инструментов (алго- и высокочастотный роботрейдинг, опционы, депозитарные расписки, арбитраж и др.), а лишь классические виды торговли и инструменты. Это не учебное пособие и не советы про трейдинг, а просто краткий ликбез для общего понимания.
Сразу отмечу мою личную позицию – я настоятельно никому не рекомендую связываться с любой разновидностью трейдинга без фундаментальной подготовки. Даже простое инвестиционное «купить и держать» требует некой базовой подготовки инвестора к реалиям, и далеко не каждый образованный финансовый консультант способен обеспечить безопасность и эффективность инвестирования своего клиента. Думать надо всегда своей головой! Поэтому, если после прочтения всего ниженаписанного будет очень сильное желание «попробовать», тогда надо будет начать с чтения нескольких книг про интересующий вид трейдинга или инвестирования, анализа и управления капиталом из ТОП-100 книг, которые удачно расположены в соответствующем разделе Смарт-Лаб.
Термины и определения
Инструменты для трейдинга
Самыми распространенными инструментами для трейдинга (базовыми активами) являются акции и облигации, далее по популярности идут валюты и отдельным направлением – товары.
Еще стоит упомянуть расчетные фьючерсы на биржевые индексы, которые также являются популярным и удобным инструментом для спекуляций и хеджирования.
Рынки для трейдинга
Разновидности трейдинга
В общем плане можно обозначить 4 вида торговли на фондовом рынке:
Опытные трейдеры, как правило, совмещают позиционную и инвестиционную торговлю в своей торговой системе, но это уже уровень профессионала со стажем, что помимо опыта подразумевает и существенный размер депозита (от десяти млн руб).
Риск менеджмент трейдера
Ключевой аспект трейдинга – это разработка системы риск-менеджмента под каждый вид торговли, рынок и вид инструмента. Есть одна аксиома – трейдер может управлять (читай — контролировать) только своими рисками, но не доходами. В торговом терминале можно построить миллион графиков, подключить автоматическую аналитику, использовать 100500 фильтров и индикаторов, но в итоге единственное, на чем следует фокусировать свое внимание – это на рисках каждой сделки, так как, по факту, трейдер ничего другого контролировать не может. Только риски. Поэтому выходить на рынок живыми деньгами можно только после разработки собственной системы управления рисками и выработки жесткой дисциплины соблюдения этих параметров (про дисциплину скажу отдельно ниже).
Сам по себе риск-менеджмент (РМ) нужен не для минимизации потерь трейдера при ошибочных сделках (типа срабатывания СТОП), а для сохранения депозита. То есть правила РМ позволяют сохранить то, что было нажито непосильным трудом, но никак не гарантируют прибыль торговой системы трейдера.
Система РМ выставляет различные параметры для контроля рисков в торговой системе, такие как: лимит на убыток при входе в сделку, лимит на размер позиции, лимит на дневной убыток и т.д. Например, при скальпинге могут быть такие параметры:
Для других инструментов и стилей торговли нужно выставлять другие параметры рисков. При этом важным разделом системы РМ являются общие лимиты трейдера, такие как лимит убытка в день, лимит убытка в неделю, лимит просадки в сделке, лимит на суммарный размер позиций, лимит на количество сделок в единицу времени, правила вывода прибыли и т.д.
Рабочий график трейдера
Рабочее место трейдера должно обеспечивать не только комфортную работу, но и надежную работу с учетом особенностей вида торговли (например, для интрадея: высоконадежное подключение к серверу брокера, достаточная площадь для визуализации анализируемой информации, высококачественные манипуляторы для ввода информации, резервированное электрообеспечение терминала).
Вне зависимости от итогов торгового дня трейдер должен четко соблюдать рабочий распорядок и переключаться на иные виды активностей, но никак не пытаться «доторговать до плана» или «отбить убытки».
Рабочий распорядок трейдера является частью торговой системы трейдера.
Дисциплина трейдера
Отдельно хочу сказать пару слов про дисциплину трейдера — никакие правила управления рисками не спасут депозит, если трейдер не умеет три вещи на уровне безусловных рефлексов:
Основные враги трейдера
Журнал сделок трейдера
Ну и еще пара слов про домашнее задание. Как уже понятно из всего написанного выше, очень важно готовиться к торговой сессии и анализировать итоги сессии после ее окончания. На это обязательно надо выделять отдельное время в своем распорядке дня. Также очень важно постоянно дорабатывать собственную систему управления рискам, так как на нее влияет постоянная изменчивость рынка, изменение размера депозита, полученные уроки от рынка, изменение собственного психоэмоционального фона.
Поэтому очень важно вести учет собственных сделок для последующего расчета риска и его контроля (как минимум — дата, время, цена и объем входа в позицию, доборы, уровни СТОП и ТЕЙК, время и цена закрытия позиции). Также такой журнал нужен для анализа торгового дня, своей торговой системы, качества системы риск-менеджмента. В таком журнале, помимо автоматического расчета различных значений, можно строить и другую аналитику — по доходности, эффективности, обороту и т.д.
Послесловие
Сейчас я торгую только на фондовом рынке фьючерсами (внутри дня) и акциями (внутри квартала). В перспективе планирую заняться еще облигациями, но пока нет достаточного размера депозита для них.
Так что не стоит обольщаться на скорый результат в торговле на бирже, каким бы простым и понятным не казался трейдинг, или сколько бы ни стоил эксклюзивный интенсив от гуру околорынка. Трейдер становится трейдером только через боль личных потерь и титаническую стойкость характера.
Правда про трейдинг от трейдера — что реально скрывает торговля
Это статья написана трейдером о трейдинге на бирже. Вся правда этой деятельности. Здесь даны общие мысли и соображения о биржевой торговле как она есть.
В этой статье мы поговорим про различные вопросы касающиеся мира торгов:
1. Введение в биржевой трейдинг
Биржевая торговля в XXI веке прорвалась в массы благодаря доступности доступа. Любой желающий может начать торговать даже со смартфона. Мы должны сказать спасибо технологиям за такую доступность трейдинга, котировок.
До компьютеризации трейдинга пришлось бы платить деньги за место в биржевом зале. Плюс это бы отнимало 100% времени, поскольку торговать можно было лишь из зала. Ну или по телефону, но в этом случае это напоминало бы больше инвестиции.
Я уже довольно опытный трейдер и инвестор, поэтому многое повидал и поторговал на многих рынках. Но начнём мы с некоторых аксиом.
Зарабатывать на трейдинге можно совершенно разными методами и подходами. Можно заниматься скальпингом, а можно быть долгосрочным инвестором. Можно быть чем-то средним. История знает примеры успешных трейдеров и тех, и тех.
Советую прочитать книгу: «Биржевые Маги», там собрано десятки интервью с успешными трейдерами. При этом у каждого из них был свой индивидуальный подход и все добились потрясающих результатов.
Наивно и ошибочно полагать, что трейдер сможет заработать кучу денег, угадывая направления движения цены. Начинающему будет крайне сложно, поскольку из-за незнаний и отсутствия опыта можно обжечься и даже потерять часть денег. В худшем случае слить свой депозит полностью.
Чтобы зарабатывать понадобится длительное время на обучение и приобретения навыков, опыта. Даже все великие трейдеры не начинали делать быстро деньги. Они несколько раз обжигались, теряли деньги.
Опыт бесценен, плохо только, что за него приходиться платить собственной молодостью. Стив Харви
2. Аксиомы и мифы о трейдерах
1 Как показывает статистика большое количество сделок обычно ведет к сливу депозита. Есть такая поговорка среди игроков на бирже:
Чем больше торгуешь, тем больше теряешь – чем больше теряешь, тем больше торгуешь.
Скальпинг это подход в никуда. Лучше совершать меньше сделок, но зато более прибыльных.
2 Куда пойдёт биржевые котировки не знает никто. Трейдинг напоминает погоду. То жарко, то прохладно. Но никто не знает точно, какая погода будет через неделю и тем более месяц. Все прогнозы это как «попасть пальцем в небо».
Финансовые аналитики дают прогнозы, которые чаще не сбываются, чем сбываются.
3 Невозможно стать миллионером с мизерным депозитом. Чтобы сделать большие деньги, нужен хороший стартовый капитал. Есть такая шутка в мире финансов:
Самый надежный способ удвоить свои деньги — сложить их пополам и сунуть в бумажник.
Приходя на биржу нужно понимать, что речь идет об увеличении капитала в первую очередь, а не о том, чтобы его умножить в разы за короткий промежуток времени.
На бирже можно увеличить 50 тыс. рублей на 20%, можно 10 млн рублей увеличить на 20% таким же образом. Фактически, результат легко масштабируется при условии, что вы торгуете ликвидные активы без скальпинга.
4 Средняя годовая прибыль трейдера в 20%-30% за 5-10 лет считается отличным результатом. Учтите, что в этот период входят и кризисы, и года с супер ростом. Мало кому удается торговать в большой плюс (например, по 50-100% годовых) стабильно на протяжении длительного периода.
Никто не спорит, что можно сделать 50% за один месяц. Но, скорее всего, для такого дохода пришлось сильно рисковать. В какой-то другой период можно словить убыток в 50%.
5 Трейдинг делает успешных ещё более богатыми. Большое число денег даёт очень большие возможности на финансовых рынках. Поэтому лучше начинать копить прямо сейчас.
6 Быстрая прибыль возможно только в случае удачного стечения обстоятельств.
7 Те, кто живут чисто на заработок с торговли — единицы. Чаще всего даже и у них есть стабильные пассивные источники дохода.
8 Не существует безрисковых стратегий и сделок. Любая стратегия в прошлом не гарантирует доходность в будущем.
Даже известные трейдеры заявляют, что сейчас их принципы торгов из 80 и 90 уже не работают. Да и в целом торговать стало сложнее.
9 Не существует торговых роботов приносящие колоссальные деньги. Поэтому не стоит их искать и тем более покупать. В лучшем случае можно рассчитывать на 5%-15% годовых, что можно заработать по стратегии купи и держи или просто купив корпоративные облигации. Так стоит ли рисковать?
10 На бирже регулярно случаются проигрыши. Мало, кто к ним готов морально из обычных людей.
Пусть трейдер заработал 300 тыс. рублей, а потом потерял 100 тыс. рублей. Боль от последней потери будет сильная. Несмотря на то, что еще пару дней назад он заработал куда больше.
11 Обязательно ставить стоп-лоссы. Ограничивать свои потери это важный навык, который потребуется приобрести новичкам. Есть такая поговорка:
Научиться правильно проигрывать значит ограничивать свои потери.
12 Чаще всего самые большие потери случаются после больших выигрышей.
13 Большинство склоны искать дешёвые активы. Психологически нам кажется, что мы поступаем правильно покупая дешево. Однако в торговле бывает все наоборот. Мы продаем сильную акцию, которая подорожала, чтобы купить сильно падающую.
Это понимание приходит лишь с опытом. К кому-то чуть раньше, к кому-то позже. Но самые большие деньги делаются на трендах.
14 Отсутствие стратегии на все случае жизни. В большинстве случаев новичкам кажется, что все дело в стратегии. Они уверены, что профессионалы знают какие-то уникальные торговые системы. Но правда состоит в том, что их не бывает.
В техническом анализе существуют сильные графические паттерны и ситуации на рынках. Но никто не даёт гарантии, что даже самый сильный паттерн принесет прибыль. Любая сделка это 50 на 50.
15 Успешный трейдер должен быть гибким. Это следует из выше описанного пункта. Поскольку единой стратегии нет, рынки постоянно изменяются, то нужно следовать в тренде с этим направлением.
16 Правила управления капиталом (мани менеджмент) является важной частью.
Например, если мы заработаем 100%, а потом потеряем 50%, то вернемся к исходной точке. Если мы будем зарабатывать по 1% и сразу терять 1%, то наш баланс будет медленно снижаться. И это без учёта расхода на комиссионные для брокера.
Мани менеджмент как раз помогает избежать подобных проблем. Если мы зарабатываем, то много, а если теряем, то частично. Этой гибкости сложно научиться.
17 Опыт — главный секрет успеха в прибыльном трейдинге.
18 Люди не любят рисковать прибылью. Поэтому рано продают и сами выкидывают себя из ралли.
3. Сколько можно заработать на трейдинге
Если вы скажете кому-то, что занимаетесь торговлей, то сразу можно услышать в свой адрес вопрос «Сколько ты зарабатываешь?». Услышав в ответ 15-25% годовых, многие посмеются. Люди далекие от мира инвестиций считают эту прибыль мелкой. Хотя по средним показателям, она превосходит инфляцию и гораздо выше банковских вкладов.
Сколько можно заработать на трейдинге? В абсолютных цифрах этот вопрос зависит от количества денег на брокерском счёте. Поэтому лучше ориентироваться на относительные цифры (в процентах от счёта).
В среднем показатель успешного трейдера находится в районе 20-30% годовых. Это в среднем. С учетом супер годов (50% и более) и убыточных. Трейдинг напоминает американские горки. Можно заработать 1 млн рублей за месяц, а потом медленно терять по 50 тыс. рублей в течении 10 месяцев.
Если торговать на акциях, анализировать компании и докупать на падение, то можно повысить прибыль до 50-100% годовых. Исключением будут кризисные года, когда все падает.
Профессия трейдера представляет из себя почти настоящий «ад». Вечное сиденье за монитором, а точнее за группой мониторов. В любую минуту может случиться на рынке какая-то ситуация, поэтому трейдер как рыбак с удочкой — ждет подходящего клева.
Нервное истощение, постоянная смена настроения, упущенные выгоды, эйфория от большой прибыли и досада от больших проигрышей — всё это сопровождает трейдера, который работает в компании.
Реальная торговля на Форекс и фондовой бирже не имеют ничего общего с фильмами про рынки. Там все сделано, чтобы сделать кино интересным, но реальная профессия трейдера совершенно иная.
Работа в конторе вряд ли доставит кому-то радость. Нервы, напряжение, правила. Такой ритм мало кто выдерживает. Успешные трейдеры уходят от туда потому что им просто не имеет смысла приносить компании деньги, когда они с таким же успехом сделают это дома.
5. Стоит ли пробовать себя в роли трейдера
Попробовать стать трейдером может каждый из нас. При этом бесплатно. Например, Форекс-брокер (alpari.com) может открыть демо-счет. На нём будут все абсолютно реально, кроме денег. Вы можете торговать и видеть реальные котировки с рынков. Но только деньги не настоящие.
Только на реальных деньгах человек может испытать все свои чувства и проверить свои нервы. Я не советую класть туда большие деньги. Но хоть какие-то можно. В любом случае Вы получаете за это непередаваемые эмоции и опыт.
Я бы лучше рекомендовал обратить внимание не на Форекс, а на фондовый рынок. Это более прозрачный и спокойный рынок. Даже если купить акцию не удачно, то можно не продавать ее в убыток, а сидеть ждать лучших времен.
Фондовая биржа склонна расти на большом промежутке времени. Поэтому можно просто подождать.
Открыть брокерский счёт можно у следующих брокеров (сам работаю через них):
Более подробно про то как купить и торговать на бирже можно прочитать в статьях:
6. Почему у большинства негативное отношение к финансовым рынкам
В России сложилось негативное мнение к финансовым рынкам. Это связано с тяжелыми временами в 1990-ых годов. В то время почти каждый гражданин так или иначе обжегся. При чем несколько раз:
Три удара, которые отпугнули почти всё население. Теперь можно услышать, что все это обман и мошенничество.
Смотрите также видео «Вся правда о трейдинге. Ответы на вопросы трейдеров. Полная лекция Валерия Гаевского»:
Мифы о трейдинге, которым не стоит верить
Онлайн-трейдинг сейчас на слуху и привлекает многих. Но если в мире трейдинг воспринимается как один из вариантов приумножения капитала, то в нашей стране к трейдингу зачастую относятся с опаской и предубеждением. В этой статье мы рассмотрим мифы, которые сложились о трейдинге в Украине, и докажем, что они далеки от правды.
Начнем с определения: трейдинг — это торговля различными видами активов: акциями, облигациями, валютой, товарами и пр. Извлекать выгоду можно как на продаже, так и на покупке активов. Раньше такой деятельностью занимались исключительно профессионалы, и процедура подачи заявки на покупку или продажу актива, или согласования и подтверждения сделки занимала довольно много времени. С появлением специализированных онлайн-платформ трейдинг стал доступен обычным пользователям, а сделки проводятся практически мгновенно.
Сейчас каждый желающий может начать торговать, — в удобное для себя время, без привязки к рабочему графику. При грамотном подходе инвестиции в рынок окупаются достаточно быстро, в противном случае трейдер (участник торгов) может потерять не только проценты, но и первоначальный вклад. Как и любая деятельность, связанная с потенциальными рисками, трейдинг оброс мифами и «страшилками», которые часто не соответствуют действительности.
Миф № 1. Трейдинг — это жульничество
Появлению этого мифа способствовали любители легкой наживы, которые воспринимают трейдинг как лотерею, где все зависит от того, повезет или нет. Желание получать доход из ничего, не прилагая никаких усилий, вполне понятно, но такой легкомысленный подход не приводит к успеху, зато создает плохую репутацию онлайн-трейдингу.
Правда: трейдинг — не «развод», а прозрачный вариант получения дополнительного дохода с рисками, которые есть в любом виде деятельности. Но это верно при условии, что трейдер относится к трейдингу как к важному процессу, а не развлечению, и придерживается правил и стратегий, а не действует наугад.
Правила профессионального трейдинга:
Необходимо создать торговый план и следовать ему. Торговля должна вестись согласно детальному плану, в котором описаны критерии входа и выхода из сделки, определены риски и размер бюджета для каждой покупки. Это дорожная карта трейдера, и ее нужно придерживаться, несмотря на соблазны «свернуть в сторону» в процессе. Иначе торговля станет хаотичной и непредсказуемой.
Ответственно относиться к выбору торговой стратегии. Без эффективной стратегии рассчитывать на успех в трейдинге не стоит. Существует множество различных стратегий, но выбирать нужно те, которые подходят конкретно вам, и обязательно сначала протестировать их на демо-счете.
Применять технологии для получения преимущества. Трейдинг — это вид деятельности в котором большое значение имеет функциональность онлайн-платформы для трейдинга и даже скорость интернета.
Избегать ненужных рисков. В трейдинге важно руководствоваться логикой и знаниями, а не эмоциями. У всех трейдеров бывают убыточные сделки, это неизбежно. Однако не следует самому генерировать неоправданные риски — к примеру, пользоваться непроверенными стратегиями.
Изучать рынки. Трейдинг — это непрерывный процесс образования, по крайней мере в том, что касается вопросов глобальной политики и экономики. Даже социальные тренды и погодные условия могут влиять на ситуацию на рынках, увеличивая или снижая ценность активов.
Торговать на ту сумму, которую вы можете позволить себе потерять. Потеря денег достаточно травматична сама по себе, а тем более, если это средства, которыми вообще нельзя было рисковать: сбережения из семейного бюджета, выплаты за кредит, одолженные средства
Знать момент, когда нужно остановиться. Существует две весомые причины прекратить торговлю: неэффективный торговый план и неэффективный трейдер. О первом случае сигнализируют потери, которые оказываются выше ожидаемых. Скорее всего, причина в изменениях на рынке или уменьшении волатильности. В этом случае нужно пересмотреть свой план торговли и либо внести в него изменения, либо разработать новый. Если же проблема в трейдере, который не способен следовать своему торговому плану из-за стресса или слишком высокой эмоциональности, следует как минимум сделать перерыв в торговле.
Трейдинг требует терпения и соблюдения дисциплины. Вышеперечисленные правила помогут увеличить шансы на успех в очень конкурентной среде.
Миф № 2. Для трейдинга нужен крупный стартовый капитал
С одной стороны логично, что при значительном начальном капитале и дополнительный доход будет выше. С другой стороны, учиться торговать на больших суммах —не самая лучшая идея.
Правда: трейдинг — не удел богатых, он подходит для всех уровней дохода. К тому же онлайн-платформы для трейдинга дают возможность получить навыки торговли на демо-счетах. Демо-счетом называется учебный счет, торговля на котором проходит с использованием виртуальных денег, но в условиях существующего рынка. Это отличный способ отработать различные торговые стратегии и убедиться в их эффективности перед тем, как применять их на практике.
Среди преимуществ Binomo также можно выделить сделки с фиксированным временем (FTT). Это метод, при котором трейдеры прогнозируют, будет ли цена определенного актива расти или падать в течение установленного периода времени (обычно 1−60 минут). Если прогноз был верным, трейдер получит обратно свои первоначальные инвестиции, а также процентный бонус, который может достигать 90%.
Удобное мобильное приложение Binomo для iOS и Android позволяет контролировать и проводить сделки в любое время суток — дома, в транспорте или стоя в очереди. С приложением трейдер всегда в курсе обновлений на рынке, новых акций и турниров.
Миф № 3. Преуспеть в трейдинге могут только «технари» с аналитическим складом ума
Для новичков трейдинг выглядит запутанным и сложным делом: обилие непонятных терминов и графиков, индикаторов, фундаментальный и технический анализы — все это кажется недоступным для понимания, если человек не дружит с математикой.
Правда: дело совсем не в супер-мозгах. Трейдинг открыть для всех, кто готов много обучаться и практиковаться. Торговля имеет свои закономерности, которые нужно изучить и понять, а затем набить руку, применяя различные стратегии на деле. Чтобы стать хорошим трейдером, недостаточно просиживать часами перед экраном или читать умные книжки. Достичь успеха можно только через тщательную подготовку и разработку плана, тестирование стратегий и анализ результатов.
Миф № 4. Трейдинг связан с высокими рисками и ведет к потере денег
Да, существуют и более безопасные способы приумножить свой капитал — например, положить средства на депозит. Вклад до 200 тыс. грн гарантируется государством, однако и дополнительный доход с него намного ниже, да и ждать выплаты процентов приходится месяцами.
Правда: в отличие от инвестирования, которое предполагает длительный срок возврата средств с накопленными процентами, трейдинг обычно сконцентрирован на сделках, проводимых за короткий период времени. Это менее безопасный подход, но именно поэтому грамотный трейдер торгует с учетом всех рисков и вовремя завершает сделку.
Начинать всегда стоит с небольших сумм. Например, чтобы торговать на платформе Binomo, достаточно открыть счет на 300 грн, а минимальная стоимость сделки составляет всего 30 грн. Ограничений по количеству сделок, заключаемых одномоментно, нет — благодаря уникальному режиму трейдинга «Non-stop» можно открыть сразу несколько позиций и продолжать торговать, не ожидая окончания сделки.
Для защиты от крупных денежных потерь эксперты советуют всегда использовать стоп-лосс — заранее определенную степень риска (в долларах или процентах), которую трейдер считает допустимой при каждой сделке. Некоторые трейдеры, особенно новички, думают, что без стоп-лосса можно провести более прибыльную сделку, но это плохая практика. Использование защитного стоп-лосса помогает снизить риски, делает процесс торговли более стабильным и снижает стресс, ведь трейдер знает, что его потери ограничены только частью вложенной суммы.
Как показывает возрастающая динамика популярности трейдинга в Украине, прогрессивные люди пробуют торговать, невзирая на мифы. Всегда есть выбор — мыслить критически, или прислушиваться к мнению других людей, которые, вероятно, никогда не пробовали себя в трейдинге, или же понесли убытки из-за неправильного подхода к торговле.
